Έρχεται η Φορολογική Ημέρα: Τα έξοδα υγείας που ενδέχεται να μπορείτε να αφαιρέσετε
Εταιρεία Μπορείτε να διεκδικήσετε ορισμένα ιατρικά έξοδα εάν υπερβαίνουν ένα συγκεκριμένο ποσοστό του προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματός σας.Ποιος θα πρέπει να λάβει εκπτώσεις ιατρικών εξόδων; | Έξοδα που πληρούν τις προϋποθέσεις έναντι μη ειδικών | Αυτοαπασχολούμενες εκπτώσεις ασφάλισης υγείας
Ορισμένα ιατρικά έξοδα θα μπορούσαν να σας βοηθήσουν να λάβετε επιστροφή φόρου. Εάν είστε στη διαδικασία συλλογής όλων των αποδείξεων για κοινή χρήση με τον λογιστή (ή για μια ημερομηνία με το αγαπημένο σας λογισμικό προετοιμασίας φόρου), κάντε μια χάρη και προσθέστε όλες αυτές τις συνταγές, τα γυαλιά και τα έξοδα νοσοκομείου στο σωρός. Για ορισμένους φορολογούμενους, τα έξοδα που σχετίζονται με την ιατρική και την υγειονομική περίθαλψη ενδέχεται να εκπίπτουν από το φόρο.
Υπάρχουν μερικοί υπολογισμοί που (και, ιδανικά, ο λογιστής σας) θα πρέπει να κάνετε για να δείτε αν πληροίτε τις προϋποθέσεις, αλλά θα μπορούσε να αξίζει τον χρόνο σας για να κρατήσετε περισσότερα δολάρια στην τσέπη σας και να πιείτε περισσότερα από λιγότερα στον θείο Σαμ.
Δείτε τι πρέπει να γνωρίζετε σχετικά με τις μειώσεις ιατρικών εξόδων που μπορούν να μειώσουν τον φορολογικό σας λογαριασμό.
Λήψη της τυπικής έκπτωσης έναντι της κατάταξης
Πρώτα απ 'όλα, για τον τυπικό W2-earner ( εάν είστε αυτοαπασχολούμενος , μεταβείτε στο κάτω μέρος) μπορείτε πραγματικά να αφαιρέσετε τα ιατρικά έξοδα μόνο εάν υποβάλλετε μια αναλυτική επιστροφή, αντί να πάρετε την τυπική έκπτωση.
Σε κάθε φορολογούμενο παρέχεται τυπική έκπτωση 12.400 δολαρίων (για παντρεμένους υποψηφίους, ο αριθμός αυτός είναι 24.800 $) για το φορολογικό έτος 2020. Αυτό σημαίνει ότι οι αναλυτικές παρακρατήσεις σας πρέπει να ξεπερνούν τα 12.400 $, εάν είστε ένας μόνο φάκελος (ή 24.800 $ για ένα κοινό-αρχειοθέτη) για να έχει οικονομικό νόημα να αναφέρει.
Αυτό που συνήθως κάνουμε είναι να προσθέσουμε φιλανθρωπικές εισφορές, τόκους ενυπόθηκων δανείων, φόρους ακίνητης περιουσίας και ιατρικές υπηρεσίες, και αν αυτό είναι περισσότερο από τον αριθμό, αναλύουμε, εξηγεί Wanda Talley Schebel , CPA, PA, λογιστής με έδρα το Ορλάντο.
Εάν η αναγραφή της έκπτωσής σας είναι η καλύτερη επιλογή, θα πρέπει να ξεκαθαρίσετε ένα ακόμη εμπόδιο για να αφαιρέσετε τα ιατρικά σας έξοδα: Πρέπει να υπερβούν το 7,5% των προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα (AGI) για το 2020. Το AGI σας είναι το ακαθάριστο εισόδημά σας μείον ορισμένα έξοδα, όπως τόκοι φοιτητικού δανείου και εισφορές στο λογαριασμό συνταξιοδότησης. Αυτό σημαίνει ότι επιτρέπεται να αφαιρέσετε τυχόν μη επιστρεφόμενα ιατρικά έξοδα πάνω από αυτό το ποσό. (Και ότι το 7,5% παραμένει το ίδιο εάν υποβάλλετε από κοινού αρχειοθέτηση ή έχετε εξαρτώμενα άτομα.) Για παράδειγμα, ένα παντρεμένο ζευγάρι με προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα 89.000 $ θα πρέπει να έχει περισσότερα από 6.675 $ εξειδικευμένα ιατρικά έξοδα.
Εάν αυτό ακούγεται σαν ένα είδος υψηλού αριθμού, λοιπόν, είναι. Για φοροτεχνικό με έδρα το Λος Άντζελες Μίλτον Ροντρίγκεζ , CFP, EA, οι περισσότεροι από τους πελάτες του που είναι σε θέση να λάβουν αυτήν την αφαίρεση είναι συχνά μεγαλύτεροι (και ως εκ τούτου έχουν περισσότερα ιατρικά έξοδα), κάνουν μεγάλα φιλανθρωπικά δώρα, έχουν μεγαλύτερη πληρωμή ενυπόθηκων δανείων ή είχαν σοβαρό ιατρικό συμβάν (όπως χειρουργική επέμβαση).
Ωστόσο, εάν πληροίτε όλα αυτά τα προσόντα, μπορείτε να αφαιρέσετε με βεβαιότητα αυτά τα ιατρικά έξοδα.
Τι χαρακτηρίζεται ως εκπεστέο ιατρικό κόστος;
Σε γενικές γραμμές, τυχόν μη επιστρεφόμενα φάρμακα ή θεραπείες που έχουν συνταγογραφηθεί από γιατρό θα πρέπει να εκπίπτουν από το φόρο, λέει ο Schebel. Οι εκπτώσεις ιατρικών εξόδων περιλαμβάνουν συνήθως:
- Κοπάϊ και οποιεσδήποτε άλλες μη επιστρεφόμενες πληρωμές που πραγματοποιήθηκαν σε ιατρό (συμπεριλαμβανομένων γιατρών, οδοντιάτρων, χειρουργών, χειροπράκτρων, ψυχιάτρων, ψυχολόγων και μη παραδοσιακών ιατρών)
- Ασφάλειες υγείας (Το κλειδί είναι ότι δεν μπορούν να γίνουν με προ φόρων δολάρια. Επομένως, εάν τα ασφάλιστρά σας πληρώνονται μέσω έκπτωσης μισθοδοσίας από την εταιρεία σας, πιθανότατα δεν πληρούν τις προϋποθέσεις. Επικοινωνήστε με τον φορολογικό σας για παρακρατήσεις ασφάλισης υγείας για επιβεβαίωση.)
- Συνταγογραφούμενα φάρμακα
- Ινσουλίνη
- Ορισμένες ιατρικές προμήθειες
- Γυαλιά και φακοί επαφής
- Οδοντιατρικά έξοδα (μη καλλυντικά)
- Ορθοδοντική
- Χειρουργικές επεμβάσεις και ιατρικές διαδικασίες
- Αλκοόλ ή προγράμματα αποκατάστασης ναρκωτικών
- Χιλιομετρική απόσταση (20 σεντς ανά μίλι) ή πραγματικό κόστος ταξιδιού, όπως ταξί, Uber, λεωφορείο ή τρένο για ταξίδια στο γιατρό ή το φαρμακείο και τυχόν έξοδα στάθμευσης όσο βρίσκεστε εκεί
- Μη επιστρεφόμενα έξοδα για προστατευτικό εξοπλισμό COVID-19, όπως μάσκες, απολυμαντικό, σαπούνι χειρός, απολυμαντικό χεριών, γάντια μιας χρήσης, φράγματα (όπως πλεξιγκλάς) και καθαριστές αέρα αν είσαι δάσκαλος
Το 2020 ήταν μια ασυνήθιστη χρονιά. Εάν η απασχόλησή σας ή η οικονομική κατάσταση σας άλλαξε κατά τη διάρκεια της πανδημίας COVID-19, ενδέχεται να είστε πιο κοντά στο όριο 7,5% από ό, τι τα προηγούμενα χρόνια. Συζητήστε με τον φορολογικό σας επαγγελματία για να δείτε αν μπορείτε να το διεκδικήσετε, καθώς και άλλες παρακρατήσεις για εργασία από το σπίτι, έναρξη νέας επιχείρησης ή καθαρές λειτουργικές απώλειες εάν είστε ιδιοκτήτης επιχείρησης.
Τι δεν χαρακτηρίζεται ως εκπεστέο ιατρικό κόστος;
Αν και σχετίζονται με την υγεία, αυτές οι δαπάνες συνήθως δεν μπορούν να αφαιρεθούν:
- Βιταμίνες, συμπληρώματα και φάρμακα χωρίς συνταγή όπως το Tylenol ή το Advil εκτός εάν συνταγογραφούνται από ιατρικός επαγγελματίας ως θεραπεία για ένα συγκεκριμένο ιατρικός κατάσταση που διαγνώστηκε από ιατρό
- Επίδεσμοι
- Λοσιόν και αλοιφές
- Καλλυντικές διαδικασίες, όπως καπλαμάδες
- Συνδρομές γυμναστηρίου ή σπα
- Βιολογικά τρόφιμα
Τούτου λεχθέντος, υπάρχουν πολλές γκρι περιοχές. Για παράδειγμα, ένα τυπικό μασάζ δεν θα εκπίπτει φόρου, αλλά εάν ο γιατρός σας έχει συνταγογραφήσει θεραπευτικό μασάζ για ανάρρωση από τραυματισμό στην πλάτη, για παράδειγμα, θα ήταν έκπτωση. Το ίδιο ισχύει για την εγγραφή στο γυμναστήριο. Εάν ο γιατρός σας λέει ότι είναι σημαντικό να χάσετε βάρος για την υγεία σας, ενδέχεται να μπορείτε να αφαιρέσετε ένα μέρος των μηνιαίων πληρωμών σας.
Εάν έχετε ένα σημείωμα από το γιατρό σας που δηλώνει ότι η δαπάνη είναι ιατρική ανάγκη, θα πρέπει να είστε σε θέση να το αφαιρέσετε, συμφωνήστε τόσο ο Schebel όσο και ο Rodriguez. Και πάλι, εδώ θα θέλατε να συνεργαστείτε με έναν φορολογικό επαγγελματία για να προσδιορίσετε τις κατάλληλες φορολογικές μειώσεις. Θα θελήσετε επίσης να διατηρήσετε καλά αρχεία για να τεκμηριώσετε τα ιατρικά σας έξοδα και τα σχετικά συνταγογραφούμενα φάρμακα από γιατρούς. Διατηρήστε αυτά τα αρχεία με ένα αντίγραφο της φορολογικής δήλωσης σε περίπτωση που έχετε ελεγχθεί και πρέπει να αιτιολογήσετε το ποσό της έκπτωσης.
Αυτοαπασχολούμενη έκπτωση ασφάλισης υγείας
Εάν δεν είστε κερδισμένος στο W2, τα περισσότερα από τα παραπάνω εξακολουθούν να ισχύουν, εκτός από ένα μεγάλο μπόνους: Πιθανότατα θα μπορείτε να διεκδικήσετε όλες τις πληρωμές ασφαλίστρων υγείας σας εάν πληρώνετε για τη δική σας ασφάλιση (ή / και ότι ενός εξαρτώμενου). Αυτό θεωρείται μια προσαρμογή εισοδήματος πάνω από τη γραμμή και όχι ιατρική αφαίρεση, που σημαίνει ότι μειώνει το ποσό του προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματός σας (AGI). Οι εκπτώσεις άνωθεν της γραμμής είναι πιο σπάνιες επειδή με τη μείωση του AGI σας, μειώνουν το ποσό των εσόδων που περιλαμβάνεται στους υπολογισμούς φόρων.
Αυτό μπορεί να μην συμβαίνει, ωστόσο, εάν είστε εταιρεία με έδρα, λέει ο Schebel. Όπως επαναλαμβάνει, όταν αμφιβάλλει,Πάντα αναζητήστε φορολογικές συμβουλές.
